毎月、試算表が2か月遅れていませんか？
そんな試算表やデータ何の意味もありません。
税理士法人マークスでは、導入したお客様の月次試算表の早期作成のためにここまで行っています。
- システムの導入立上費用なし
- 3か月伴走
- 実際に定着まで支援
- 月次早期化まで持っていく
あるお客様の導入後の3か月後の変化は
✅ 領収書整理の時間が半分になった。 今まで紙ベースの出納帳や領収書を会計事務所に渡して試算表を作成してもらっていました。紙の元帳作成を廃止。
入力時間も3分の1になった。
✅ 試算表が翌月15日までに見れるようになった。 会計ソフトに入力することによりすぐに試算表が見れます。最終的には監査にいき入力間違いや説明をいたします。
✅ 資金繰りの不安が減った データを先に見れるようになったことにより、担当者も数字をすぐに理解できるようになりました。
✅ 社長が“感覚経営”から抜け出せた 頭に考えていることと実際に数字がどう反映されているか理解できるようになり、決算対策が取りやすくなっています。
「もう前のやり方には、戻れない。」その経理担当者の一言が物語っています。
税理士法人マークスでは、3か月間集中して行います。
- 入力方法
- 業務フロー
- 経理改善
- 月次の見える化
しかも導入費用はいただきません。（顧問料とレンタル料は頂きます。）（FX2クラウド、マイスタークラウドのみ）
早く軌道に乗せることが経営者にとってもマークスにとっても時間短縮につながります。
3カ月 一気にやるのが習慣になります。3カ月が離脱期間と言われています。できるという感覚
今の会計事務所に不満はありませんか？
今の決算データはどうなっているでしょうか？
こんな問題を抱えていませんか？
- 経理に時間がかかる
- 会計事務所から数字が来るのが遅い
- 利益が出ているのか分からない
- 資金繰り判断が後手になる。
月次決算のスピード診断していみませんか？
クラウド導入を可能にするために行っていること
事務所では、上記のように対応できるように毎月1回システム研修を行っています。
今回の研修では、フィンテックの件で話が盛り上がりました。
お客様向けのレベルアップのための研修もあります。
このシステムの開発元であるTKCでの研修になります。
会計機能
販売管理機能については、FXクラウドシリーズのレンタル料の中に含まれています。
まだ請求書システムを決めかねていないお客様に関してはお得となっています。
給与計算機能の研修会も今年から開いています。
もう終わってしまいましたが、随時意識して更新するようにします。
操作研修会は今も随時行われています。操作のことをもっと学びたいということがあればこちらの研修をお勧めしています。
料金はかかります。
販売機能、給与計算機能、会計の操作研修会があります。 日程はお問い合わせください。随時開催されています。
比較表になっています。
研修で行った「銀行信販データ受信機能」について
銀行残高やクレジットカードの取引のデータを会計ソフトに落し込む機能です。
TKC以外にも、他の会計ソフトも似たような機能があります。
弥生会計は、スマート取引取込 口座自動連携ツール
マネーフォワードでは、特に名前の読み方はなく「取引明細は自動で取得」
これを使うことによってかなりの時間短縮になります。
TKCの「銀行信販データ受信機能」の概要
当機能の主な特長は次の６点です。
１．銀行信販データの自動受信機能
ワンクリックで複数の金融機関から取引データを一括で自動受信できます。
２．仕訳の二重計上防止機能
「日付」「金額」「勘定科目」をもとにシステムで自動チェックすることで、仕訳の二重計上を未然に防ぎます。
３．消費税の記帳要件を完全遵守
仕入税額控除を適用するための帳簿の記載要件を完全遵守しており、入力漏れもチェックします。
４．仕訳ルールの学習機能
「仕訳ルール」はどんどん蓄積されていくので、利用すればするほど入力の手間が減り、効率的に入力できます。
５．仕訳元の銀行信販データの確認機能
元帳・仕訳帳から仕訳の計上根拠をすぐに確認できるので、会計帳簿の信頼性につながります。
６．銀行口座の実際残高と帳簿残高の検証機能
仕訳の二重計上を警告するメッセージも表示されるので、必ず預金残高と帳簿残高の一致を確認できます。
初期設定が大事になってきますが、ルール付けをすることにより楽になります。
銀行の受信については、API連携があります。過去の事務所ニュースで取り上げています。
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どのようにしてお客様に勧めていくかです。
インボイス対応を考えるうえで、銀行の残高読込とクレジットカードの明細読込が欠かせない状態になってきます。
実際、事務所では、FXシリーズの導入先の8割ほど導入しています。
インボイス制度に対応する上でも、クレジットカードの明細を受信をすることは必要事項になってきます。
仕入税額控除にも対応させるためには、ここで受信をすることで仕訳が楽になります。
このTKCの銀婚信販データ読込は、2016年6月から開始したサービスです。
では7年前は、まだ会社にネット環境を整えるところが少なかったかと思います。
個人の自宅にはネット環境があったかと思います。自宅には設定しているものの、会社や事務所ではまだという方が大半だったと思います。
振込もネットバンキングによるよりも、銀行に行って振込していたかもしれません。
法人税や源泉所得税、個人住民税も銀行や郵便局の窓口で納付していました。
ネット環境が整えば
クラウド会計で行うことが出来ます。どこからでも見ることが出来ます。
フィンテックで銀行取引データやクレジット明細を読みこむことが出来ます。
電子納税が出来ます。
ネットバンキングから振込や残高確認が出来ます。（法人の場合、料金が必要な場合があります。）
電子インボイスにも対応することが出来ます。
では、導入出来ていなかった理由は？
一番大きな理由は、事務所の担当者が成功体験を持ち、自信をもって勧めることが出来ていないことです。
どうしても導入にあたり、TKCの担当者に頼んでしまうことにより、流れを理解出来ていないこと。
各担当者に任せていて、全体像を把握できていなかったためです。
お客様が変化を嫌がること。今のまま問題なく出来ているので問題ないと思っています。
4か月我慢して使ってみてほしいです。そうしたら慣れると思います。
費用がかかること
銀行のネットバンキングも個人は無料で出来るのですが、法人契約が有料になっていてその料金の負担を重く感じ銀行で行った方がいいというお客様もいました。
なお、クレジットの明細受信に関しては、クレジットカードをWEBに登録出来れば無料で受信することが出来ます。
ものすごく簡単にできます。
インターネットにつなげることのリスクに対応出来ない。
ウイルスや勝手に振込されてしまうのではという不安があります。
これに関しては、下記でTKCサイバーセキュリティサービスを紹介いたします。
振込については、会計ソフトからは出来ません。あくまでも残高受信のみに限定しています。
安全性の確保 TKCサイバーセキュリティサービス
パソコンをネットにつなげるとウイルスの心配がある方は、TKCサイバーセキュリティサービスがあります。令和5年4月からサービスを行っています。
令和4年10月末に大阪急性期・総合医療センターがランサムウェアによるサイバー攻撃を受け、大きなニュースになりました。
総合医療センターは、大阪市住吉区にあります。
復旧したのが翌年1月11日でした。復旧に2か月とちょっとかかりました。
クラウド会計を使っているパソコンに関しては、TKCサイバーセキュリティサービスです。
パンフレットは、クラウドサービスを使っているお客様に関しては、トップ画面の下の方に書かれていると思います。
料金も市場価格と乖離しない価格で提供できるかと思います。
新種のウイルス対策で FFPI社の「yarai」＋既知のウイルス対策で TKCウイルス対策プログラムで成り立っています。
接続するときの基本ライセンス分は安くなっていますが、追加ライセンス分は料金があがります。
今後、ランサムウェア対策もしていかなければならないですね。確かにウイルスは怖いですが、リスクヘッジをかけつつ上手に利用したいものです。
総合振込と振込振替の対応は？
総合振込は支払った取引先をまとめて1本で通帳記入されます。
一方、振込振替は支払った取引先ごとに通帳記載されます。
もし、総合振込で1本で仕訳が出てきた場合は、どのようにしたらよいか？
私だったら、まだやったことはありませんが、このようにしたと思っています。
残高受信する。
総合振込に係る仕訳１仕訳を仕訳対象外にする。
FX2クラウドやFX2で支払管理機能を使い、この総合振込の仕訳を取引先ごとに入力する
このようなイメージが出来ています。まだやったことがないですが。
お願い：月次監査のスピードアップを！
一部の金融機関（南都銀行、信用組合など）では、銀行データの保存期間が2ヶ月分と短い場合があります。
「最新の経営状況をいち早く把握すること」は、黒字決算や迅速な意思決定に直結します。
データの早期取込を習慣化し、一緒に強い会社を作っていきましょう。